一、引言

在现实生活中，逾期还款是一种常见的现象。无论是信用卡、贷款还是其他债务，逾期还款都会给个人信用带来负面作用。本文将针对逾期1个月和逾期2个月的区别、严重程度以及应对策略实解答，帮助大家更好地熟悉和应对逾期疑问。

二、逾期1个月和逾期2个月的区别

1. 逾期时间长度

顾名思义，逾期1个月和逾期2个月的区别在于逾期时间的长短。逾期1个月指的是从还款日算起，超过1个月未还款；而逾期2个月则是超过2个月未还款。

2. 逾期利息

逾期利息是逾期还款的一种经济惩罚。一般对于逾期1个月的利息会低于逾期2个月的利息。具体利率依照不同金融机构和贷款产品有所差异。

3. 信用记录

逾期还款会对个人信用记录产生影响。逾期1个月和逾期2个月的信用记录差异主要体现在逾期记录的时长。逾期时间越长信用记录的负面影响越大。

三、逾期1个月和逾期2个月哪个严重

1. 逾期1个月

逾期1个月的严重程度相对较轻。在此类情况下，借款人应及时还款避免逾期利息的累积，同时尽量减少对信用记录的影响。

2. 逾期2个月

逾期2个月的严重程度较高。在此类情况下，借款人需要尽快还款，以减轻逾期利息和信用记录的负面影响。逾期2个月可能引起金融机构选用更为严格的措。

四、逾期1个月和逾期两个月的应对策略

1. 及时还款

无论是逾期1个月还是逾期2个月，借款人都应尽快还款，避免逾期利息的累积和信用记录的进一步受损。

2. 联系金融机构说明情况

在逾期还款后借款人应主动联系金融机构，说明本身的逾期起因，表明本人的还款意愿。这样做有助于金融机构熟悉借款人的实际情况从而采用更为合理的措。

3. 建立还款计划

为了防止再次发生逾期还款，借款人应建立合理的还款计划。可以选用以下措：

（1）制定每月还款预算保证准时还款。

（2）利用自动扣款功能，避免忘记还款。

（3）在还款日前提前准备好还款资金。

4. 增加收入来源

借款人能够通过增加收入来源来缓解逾期还款的压力。例如可寻找兼职工作、投资理财等办法升级本人的收入。

五、结论

逾期1个月和逾期2个月在逾期时间、逾期利息和信用记录方面存在一定差异。借款人应充分熟悉这些差异，并依据实际情况采纳相应的应对策略。及时还款、主动沟通、建立还款计划和增加收入来源是应对逾期还款的有效方法。期待大家在遇到逾期难题时，能够正确应对，保护本身的信用记录。