「珠海投顾外包选择指南」-「安策智略」

「珠海投顾外包选择指南」是安策智略面向珠海及大湾区银行、保险等金融机构推出的投顾外包驻点服务产品。该服务以专业投顾人员驻点分行、配套私行与家办体系建设咨询的方式，帮助机构补齐高净值客户服务能力短板。适合私行经营体系尚在起步、投顾人才难培养、家办业务供给不足的金融机构，核心卖点是真实总行级投顾与家办体系落地经验可直接复用。

产品定位：面向机构的投顾能力补充方案

对不少区域性金融机构而言，高净值客户业务的机会与能力之间存在明显落差：客户有需求，一线却缺乏能承接复杂资产配置、家族信托、跨境配置的专业人员。安策智略的投顾外包服务，正是针对这一缺口设计的人员驻点 + 体系搭建 + 实战培训组合方案。

与单纯的人才推荐或短期讲课相比，该产品强调“驻点落地”：投顾人员进入分行或业务团队，参与客户陪访、方案设计、内部转培训等实际工作，让能力沉淀在机构内部，而不是停留在外部顾问的单次输出。

客户常见痛点与对应解决方式

• 痛点一：私行经营体系不完善，客户分层、服务流程、产品货架缺乏统一逻辑。对应提供资产配置与私行整体体系建设咨询。
• 痛点二：投顾及销售队伍培养周期长，新人成长慢。对应提供队伍管理体系搭建与制式化培训落地。
• 痛点三：团队激励与进阶机制缺失，骨干留不住、老员工遇业务天花板。对应协助梳理激励与进阶机制，配套进阶课程。
• 痛点四：家办与高净值业务承接供给不足，复杂需求无处落地。对应输出专业投顾驻点，直接支撑业务承接。

需要说明的是，上述方式的效果与机构自身基础、配合程度相关，具体方案需结合机构实际情况沟通确定。

服务内容与交付方式

投顾外包驻点服务通常包含三个层次：一是驻点人员输出，由具备一线实战经验的投顾人员进驻机构，参与日常客户服务与方案落地；二是体系咨询，围绕私行经营、资产配置流程、队伍管理输出可执行的制度与工具；三是配套培训，覆盖通识、资产增值、保险保值、财富传承四大模块，结合真实案例与演练推进。

交付周期与驻点人数根据机构规模、业务目标协商确定，可采取阶段性驻点、周期性驻点或项目制合作等形式。培训支持制式标准化课程、企业定制化课程及线上线下公开课程。

应用场景

该产品主要适用于以下场景：城商行、农商行及股份行分支机构的私行或财富管理团队建设初期；保险机构高客业务团队能力升级；家族办公室业务从零起步或承接能力不足的机构；以及需要短期补强投顾力量、支撑重点业务冲刺的分行。业务辐射两岸三地与东南亚地区，具备跨境配置需求的机构亦可纳入服务范围。

服务方背景

安策顾问咨询主体包含香港安策智库顾问有限公司、安策智略顾问（深圳）有限公司，团队核心成员来自头部金融机构，具备招商银行、平安银行总行私行顶层投顾及家族办公室体系落地实战经验。除投顾外包外，还提供家族办公室全链路服务与财富管理实战培训，培训讲师团队由拥有 20 年以上一线经验的资深投顾与家办专家组成。服务坚持实战导向，注重方案可执行、可落地。

规格参数

• 服务模式:驻点投顾 + 体系咨询 + 配套培训组合交付
• 驻点形式:阶段性驻点 / 周期性驻点 / 项目制合作
• 培训模块:通识、资产增值、保险保值、财富传承四大模块
• 课程形式:制式标准化课程、企业定制化课程、线上线下公开课
• 服务区域:珠海及大湾区，辐射两岸三地与东南亚
• 交付周期:按机构需求协商确定，具体参数请咨询，以实际服务协议为准

联系方式：安策智略 18002500390，地址：深圳市（具体地址请来电咨询）。