产品/项目名称：中山定制化资产配置解决方案-【安策智略】

中山定制化资产配置解决方案是安策智略面向中山地区高净值家庭与本地金融机构推出的定制化投顾咨询项目，围绕家庭资产结构、风险偏好与跨境需求输出可落地的配置建议与配套服务。适合有中长期财富规划需求的企业主家庭、跨境经营家庭，以及希望补齐高净值业务能力的银行、保险等机构。核心特点是一户一策、方案可执行、投顾与法税传承资源协同，强调实战落地而非理论输出。

关于这个方案，客户最常问的几件事

在正式签约前，客户咨询集中在“值不值、怎么选、谁来服务、后续怎么跟”这几类问题上。下面整理了高频疑问与解答，供参考。

常见误区与避坑建议

误区一：把“买产品”当成“做配置”。不少家庭把资产配置理解为挑选几款收益较高的产品，结果是持仓高度重叠、风险集中却不自知。避坑建议是先做资产盘点与风险测评，再谈具体产品，配置顺序应为“目标—约束—工具”。

误区二：只看收益率，忽略流动性与法税成本。部分方案账面收益可观，但锁定期长、退出成本高，跨境安排还涉及税务与合规问题。建议在方案评审阶段就把现金流安排、税费测算和退出路径写清楚。

误区三：配置方案“一次性交付”，缺少动态调整。市场环境与家庭情况都会变化，方案需要有复盘机制。建议在服务协议中明确检视频率与调整触发条件。

误区四：轻信“保本高收益”类承诺。任何投资均有风险，对承诺固定高回报的说法应保持警惕，务必核实机构资质与合同条款。

方案怎么选、怎么用

定制化方案没有统一模板，通常按以下步骤推进：需求访谈与资产盘点、风险测评与目标设定、配置框架设计、工具筛选与组合建议、落地执行与定期检视。客户可根据自身情况选择单项咨询或全链路服务。安策顾问咨询团队核心成员来自头部金融机构，具备总行级私行投顾与家族办公室体系落地经验，业务覆盖两岸三地及东南亚，能够在跨境配置、法税筹划与传承安排上提供协同支持。

• 适用对象：高净值家庭、企业主家庭、本地银行与保险机构
• 服务形式：一对一顾问咨询、方案定制、机构驻点与培训赋能
• 服务周期：按项目制或年度顾问制，具体以协议为准
• 交付成果：配置建议书、执行清单、定期检视报告

应用场景

典型场景包括：企业主家庭的家企风险隔离与资产分散安排；有跨境经营或子女海外教育需求的家庭做全球资产布局；临近退休或面临代际交接的家庭规划传承路径；本地金融机构需要外部投顾支持以承接高净值客户。需要说明的是，方案内容以咨询建议为主，具体投资决策由客户自主作出。

服务与交付保障

项目由资深家办顾问对接，重要节点提供书面成果与沟通记录；涉及信托、保险组合等安排时，可协调境内外合作机构资源。服务过程中坚持充分揭示风险，不替代客户决策。培训与机构服务支持标准化课程与企业定制课程两种形式，结合真实案例演练。具体服务范围、响应时效与收费方式以双方签署的协议为准。

价格与周期

收费与家庭资产规模、服务范围及是否涉及跨境安排相关，采用面议方式报价，签约前会提供明细清单。常规项目从需求梳理到方案交付一般需要数周，复杂跨境安排时间相应延长，具体以项目排期为准。

规格参数

• 服务模式:一对一顾问咨询＋方案定制（以协议为准）
• 适用区域:中山及周边地区，跨境需求可协同港澳与东南亚资源
• 服务对象:高净值家庭、企业主家庭、银行及保险等金融机构
• 交付形式:配置建议书、执行清单、定期检视报告
• 服务周期:项目制或年度顾问制，具体以合同约定为准
• 报价方式:面议，按资产规模与服务范围核定，具体参数请咨询

联系方式：安策智略 18002500390，地址：中山。