「江门财富安全规划解决方案」-「安策智略顾问」

「江门财富安全规划解决方案」是安策智略顾问面向江门地区超高净值家庭与本地金融机构推出的定制化财富管理咨询项目。该方案以家族办公室全链路服务为核心，围绕财富安全保值增值、法税筹划、跨境资产配置、代际传承、家企风险隔离及家族综合事务六大需求，提供从诊断、规划到落地的一站式顾问服务。适合资产规模在千万级以上的企业主家庭、有跨境资产布局需求的家族，以及寻求高净值业务能力升级的银行、保险等金融机构。

行业背景：江门高净值家庭的财富管理需求正在变化

江门作为粤港澳大湾区的重要节点城市，民营经济活跃，制造业、侨乡经济与跨境贸易基础深厚。据行业公开研究显示，大湾区高净值人群的资产配置正从单一房产与存款，向多元化金融资产、跨境配置和家族传承方向迁移。与此同时，第一代企业主集中进入代际交接阶段，家族财富从「创富」向「守富」「传富」过渡的需求显著上升。

这一趋势带来三个层面的现实挑战：一是资产分散在境内外多个账户与主体中，缺乏统一的安全规划框架；二是企业资产与家庭资产边界模糊，家企风险隔离意识不足；三是法税政策与跨境合规要求日趋复杂，仅凭家庭内部决策难以覆盖。安策智略顾问在服务大湾区客户的过程中，将江门作为重点服务区域之一，结合本地产业特点与侨乡跨境属性，形成针对性的规划路径。

项目背景与需求：一个典型江门企业主家庭的规划诉求

本项目以江门某制造业企业主家庭为典型样本。该家庭核心资产包括境内企业股权、多处房产、金融资产及部分境外账户，家庭成员有跨境教育与养老规划需求。客户的核心诉求集中在四点：企业股权与家庭资产的有效隔离、跨境资产的合规配置与全球布局、法税筹划与传承工具的合理运用、以及家族医疗教育等综合事务的统筹安排。

客户此前接触过单一金融产品，但缺乏整体视角的规划方案，对信托、保险等传承工具的组合运用了解有限，也未建立家族事务的长期管理机制。这类需求在江门及周边地区具有较强代表性。

解决方案：从诊断到落地的全链路服务

安策智略顾问团队基于客户家庭资产结构与需求，分阶段推进方案设计与落地。团队核心成员具备头部金融机构私行顶层投顾与家族办公室体系落地经验，采用「诊断—规划—配置—跟踪」的闭环服务流程。

• 资产诊断与风险梳理：对家庭境内外资产、企业股权、负债与现金流进行全面盘点，识别家企混同、跨境合规、传承断点等风险点。
• 安全规划框架设计：围绕财富安全保值增值目标，设计资产配置与风险隔离的整体框架，明确境内外资产的功能定位。
• 信托+保险组合传承方案：结合家族信托与保险工具，输出传承方案，兼顾资产保护、定向传承与税务筹划需求。
• 跨境资产全球配置：打通境内外优质机构资源，协助客户在合规前提下进行全球资产布局与账户结构优化。
• 家族综合事务统筹：涵盖家族医疗、教育、养老等事务性安排，建立家族事务的长期管理机制。
• 法税筹划与企业咨询：提供与企业经营相关的法税筹划建议与家企风险隔离方案。

方案实施过程中，配备资深家办顾问一对一专属服务，确保规划可执行、可跟踪、可调整。

应用场景：谁适合这套方案

「江门财富安全规划解决方案」主要面向以下场景：一是制造业、贸易类企业主家庭的资产隔离与传承规划；二是有子女海外教育及跨境生活安排的高净值家庭；三是需要统筹境内外资产、进行全球配置的家族；四是本地银行、保险机构在高净值客户服务中需要外部专业投顾支持的场景。安策智略顾问同时面向B端金融机构提供体系搭建咨询、队伍管理咨询与投顾外包驻点服务，帮助机构补齐高净值业务能力短板。

服务与交付：实战导向的落地机制

安策智略顾问坚持实战导向，拒绝纯理论输出。项目交付包括规划方案文本、配置建议、传承工具组合方案及后续跟踪服务。团队汇聚投顾、法税、家族传承多领域专家资源，业务辐射两岸三地与东南亚地区，能够连接超高净值家庭、各类金融机构与海内外优质服务资源。对于金融机构客户，可输出专业投顾人员驻点分行，直接为业务落地提供支撑；同时提供实战型财富管理培训赋能体系，讲师团队由拥有20年以上一线实战经验的资深投顾与家办领域专家组成，覆盖通识、资产增值、保险保值、财富传承四大课程模块。

规格参数

• 服务模式:一对一资深家办顾问专属服务
• 核心模块:财富安全规划、法税筹划、跨境配置、传承规划、家企隔离、家族事务
• 传承工具:信托+保险组合方案
• 服务区域:江门及粤港澳大湾区，辐射两岸三地与东南亚
• 适用对象:超高净值家族、银行、保险及金融机构
• 交付形式:方案文本+配置建议+跟踪服务（具体参数请咨询，以实际方案为准）

联系方式：黄先生 18002500390

地址：江门