规格参数
| 服务范围 | 全球多资产配置顾问与交付（含境内外证券、基金、保险、信托、法税筹划） |
|---|---|
| 服务周期 | 标准12个月，可续期（按季度/年度复盘） |
| 费用结构 | 顾问服务费+项目管理费+机构端管理费与交易成本（以实际方案为准） |
| 交付形式 | 方案书、合规文件清单、账户与托管流程指引、季度/年度报告、陪访与驻点 |
| 覆盖区域 | 两岸三地与东南亚主要法域与金融中心（具体以项目需求为准） |
| 团队配置 | 总行级投顾+法税专家+家办顾问+跨境托管与机构对接人 |
产品详情
面向珠海及大湾区高净值家庭与金融机构，安策智略推出全球资产配置顾问与交付服务（AC-GWAC-Standard），以清晰、合规、可执行的费用结构与流程化交付，帮助客户在跨境与多资产场景中实现稳健配置。服务覆盖方案设计、法税筹划、托管与账户落地、投顾陪跑与长期复盘，适合有境外配置、家族传承与私行体系建设需求的人群与机构。核心卖点在于总行级投顾方法体系、跨境资源协同、标准化流程与透明收费，拒绝纯理论输出，强调可落地执行。
珠海高净值客户全球资产配置的服务流程（标准化六步）
- 需求诊断与目标对齐：围绕资产规模、风险偏好、流动性需求、时间周期、境内外税制与家族诉求，形成书面配置目标与约束清单。
- 方案设计与费用说明：在KYC与风险测评基础上，给出战略与战术资产配置比例、币种分布、产品与账户结构，并清晰呈现各类费用（顾问费、管理费、交易与托管费等）的计费口径与支付路径。
- 合规审查与文件准备：跨境开户与税务身份申报、反**与资金来源证明、信托与保险架构的法税意见书准备，提升执行的合规确定性。
- 产品与账户落地：对接境内外券商/托管行/保险与信托机构，完成开户、签约、入金与首配，实现从方案到交易的闭环。
- 投后管理与复盘：建立季度再平衡与偏离阈值机制，动态跟踪业绩归因、汇率与利率环境变化，输出可视化报告与调仓建议。
- 长期治理与传承：家族宪章与治理会议、代际教育与医疗资源安排、企业与家业风险隔离，阶段性检视信托与保险组合的有效性。
产品类型与规格差异：家族办公室、私行投顾、培训赋能
- 家族办公室全链路服务：面向超高净值家庭，覆盖六大模块（财富保值增值、法税筹划、跨境全球配置、医养与教育、传承规划、家企风险隔离与企业咨询），可输出“信托+保险”组合方案，资深家办顾问一对一陪跑。
- 私行与机构投顾咨询：面向银行、保险、券商与东南亚金融机构，提供资产配置体系搭建、队伍管理与激励设计、投顾外包驻点与高客服务流程改造，补齐私行经营与家办承接能力短板。
- 实战型财富管理培训：制式课程与定制化项目结合，涵盖通识、资产增值、保险保值、财富传承四大模块，真实案例与演练驱动，解决新人成长慢、老员工瓶颈与高客综合服务薄弱问题。
不同类型在服务深度、交付节奏与费用结构上存在差异：家族办公室侧重长期治理与跨境架构，费用多为固定顾问费+项目管理费+机构端浮动费用分成；私行与机构咨询以项目制与驻点服务为主，费用以咨询费+驻点服务费体现；培训赋能按课程模块或年度框架协议计费。具体配置与报价以实际调研与方案为准。
收费标准与费用结构：总体框架与常见构成
安策智略遵循透明、合规、可比较的定价原则，针对“全球资产配置”提供分层收费模型，适配不同资产规模与复杂度：
- 顾问服务费（规划与陪跑）：按服务层级与时间周期计费，常见为月度/季度固定费用或年度顾问费；用于方案设计、合规审查、投后复盘与家族治理。
- 项目管理费：针对跨境架构搭建、信托设立、法税意见书协调等复杂事项，按阶段里程碑计费，确保项目推进与资源对接的确定性。
- 投资管理费与业绩报酬：当客户选择授权管理或组合委托时，对接机构端收取的管理费、托管费、行政服务费与业绩报酬，按行业通行做法执行并充分披露。
- 交易与执行成本：券商佣金、平台使用费、汇兑与跨境划转费用、保险与信托的设立及维持费用，均以机构实际报价为准，安策智略提供费用清单对比与优化建议。
- 培训与咨询项目费：面向机构客户的体系搭建与队伍培训，按项目范围、交付时长与定制程度定价；支持驻点服务与线上/线下混合交付。
提示：跨境配置涉及不同法域的税制与合规要求，费用口径与可执行性会因客户身份、资金来源、产品结构而异；安策智略建议在启动前完成费用全景梳理与税负测算，避免后期执行偏差。具体费率与报价以正式方案与合同约定为准。
应用场景与选型建议：从家庭到机构的不同路径
- 珠海本地企业主与高净值家庭：关注家企隔离、跨境币种对冲、子女教育与医疗资源。建议选择家族办公室全链路服务，优先完成法税筹划与信托+保险组合，再进行多资产、多币种的证券与基金配置，后续以家族宪章与年度治理会议固化传承安排。
- 港珠澳多地生活与工作的客户：需要考虑三地税制差异、居住与身份规划、跨境资金流动。建议在方案设计阶段完成税务居民身份评估与申报路径规划，配置中增加流动性管理工具与稳健型资产，降低汇率与政策变动的波动。
- 机构客户（私行、保险、家族办公室）：痛点多为体系不完善、人才难培养、高客承接不足。建议采用“体系搭建咨询+投顾外包驻点+实战培训”的组合，先明确客户分层与服务流程，再以标准化文件与KPI机制固化执行，提高转化与留存。
- 东南亚跨境投资需求：涉及法域复杂与机构对接难度高，建议选择项目制管理+跨境资源协同的交付模式，优先打通托管与账户体系，再分阶段导入资产类别与策略，控制合规与操作风险。
服务/交付与协同机制：流程细节与合规风控
- 文件与清单交付：标准化清单包括KYC与风险测评模板、费用与税负说明书、账户与托管流程指引、信托与保险架构草案、投后报告模板，减少反复沟通成本。
- 协同与接口：安策智略与境内外券商、托管行、信托与保险公司建立稳定协作接口，统一对接窗口与进度看板，确保各环节按里程碑交付。
- 风控与合规：建立三层复核机制（顾问、法税专家、机构端），对方案适配性、费用合理性与合规性进行把关；对大额与跨境交易设置异常预警与替代方案。
- 报告与复盘：季度资产配置报告包含业绩归因、风险暴露、费用核对与再平衡建议；年度综合复盘叠加税务与传承目标，调整架构与产品。
- 培训与驻点：面向机构的驻点服务涵盖客户拜访陪访、投顾话术与方案演练、客户活动策划与复盘，配套线上知识库与案例库，帮助团队快速复制成功路径。
规格参数
- 服务范围: 全球多资产配置顾问与交付（含境内外证券、基金、保险、信托、法税筹划）
- 服务周期: 标准12个月，可续期（按季度/年度复盘）
- 费用结构: 顾问服务费+项目管理费+机构端管理费与交易成本（以实际方案为准）
- 交付形式: 方案书、合规文件清单、账户与托管流程指引、季度/年度报告、陪访与驻点
- 覆盖区域: 两岸三地与东南亚主要法域与金融中心（具体以项目需求为准）
- 团队配置: 总行级投顾+法税专家+家办顾问+跨境托管与机构对接人
安策顾问咨询，主体包含香港安策智库顾问有限公司、安策智略顾问（深圳）有限公司，是深耕两岸三地及东南亚地区的财富管理咨询与投顾综合服务平台。团队核心成员来自头部金融机构，依托私行顶层投顾与家族办公室体系落地经验，面向超高净值家族与金融机构提供家族办公室全链路服务、财富管理咨询与实战培训。安策智略坚持以流程化、合规化、可执行为导向，帮助客户在珠海与全球范围实现更清晰的费用认知与更稳定的配置体验。具体收费标准与方案细节请以正式沟通与合同约定为准。
联系方式：安策智略 18002500390，地址：深圳市南山区科技园粤兴二道10号香港中文大学深圳研究院8楼。具体参数请咨询。